【文字をタップで、見たい箇所に飛べる】
さくこのような悩みを、ヤマワケエステートに50万円投資してる筆者が解決します！
本記事では、ヤマワケエステートに50万円投資してみた実体験と、怪しいと言われる評判を調査した結果を紹介します。
ヤマワケエステートは案件のすべてが利回り8%以上、月10本の高い頻度で募集されているのが魅力の不動産クラファンです。
こちらをタップして、ヤマワケエステートをやってみた方たちの評判や口コミを確認する！
圧倒的な高利回り！
『ヤマワケエステートは詐欺やポンジスキームじゃない？』と不安な方は、以下の記事を確認してください！
▶【ヤマワケエステートは詐欺？】ポンジスキームではない？やばい現状を徹底調査！
【ヤマワケエステートやってみた】筆者の運用結果と投資した感想
まずは筆者がヤマワケエステートで投資しているファンドと投資してみた結果を紹介します。
【文字をタップで、見たい箇所に飛べる】
さくそれぞれ詳しく解説するね！
2024年10月時点の運用結果
現在、筆者は以下のファンドに50万円投資しています。
さく実際の運用画像はこちら！
さく投資ファンドを選んだ理由を解説していくよ！
東京都墨田区 宅地ファンド【運用終了】
この案件は、東京都墨田区の土地2筆を対象とした案件です。
またこのエリアの周辺には、東京スカイツリーや浅草があるため、生活の利便性が高いエリアとなっています。
さく運用期間4ヶ月で年利13.4％は魅力的だよね！
沖縄水納島リゾート地 EXITファンド
この案件は、沖縄県にある水納島を対象とした案件。
こちらの案件は運用期間が11カ月と、ヤマワケエステートにしては少し長いですが、想定利回りは16%と高かったので投資をしました。
さく他にもこの案件ではEXITファンドに魅力を感じたよ！
運用開始前に売却先が決まっている安定感ある案件のこと。
通常の案件では、運用開始後に売却活動をするため、売却できない可能性が出てきます。
利回りが高いだけでなく、安全性も担保する案件はかなり良い条件と感じました。
さく『先着式』の案件だったから、募集開始直後に応募したよ！
東京都荒川区町屋エリア 新築ファンド
この案件は、東京都荒川区町屋にある土地と建築中の建物が投資対象です。
こちらの案件もすでに運用終了した1つ目の案件と同様に、『高利回り×短期運用』という魅力的な案件でした。
デメリットでも解説しますが、ヤマワケエステートは新しいサービスのため、実績が少ないです。
しかし、少ない実績の中でもすでに多くの案件が償還されているが、エムトラスト社が協力して組成された案件です。
さくエムトラスト社が協力してる案件は、安心かなって思ってるよ！
ちなみに1つ目に紹介した『東京都墨田区 宅地ファンド』もエムトラスト社が協力して組成した案件となっています。
投資した結果と感想
『東京都墨田区 宅地ファンド』の案件が償還を終えた案件なので、実際にヤマワケエステートに投資した結果と感想を紹介します。
さくその結果と感想がこちら！
- 本当に完全ほったらかしで不動産を運用できた！
- 7,195円増えて返ってきた！
不動産クラウドファンディングというのは、少額からほったらかしで不動産投資ができるサービスです。
ただ本当にほったらかしで運用ができて、お金が増えて返ってくるかは疑問でした…。
しかし実際に運用が終わるまでほったらかしで運用ができ、さらにたった4ヶ月で7,195円も増えて返ってきました！
また他の2つの案件も高利回りで運用できているので、これからお金が増えて返ってくるのが楽しみです！
さく不動産クラファンで増えたお金は、妻とのランチやちょっとした贅沢に使うよ！
【ヤマワケエステートやってみた】評判・口コミ
ここからは、ヤマワケエステートの評判と口コミをX(旧Twitter)で調査した結果を紹介します。
さくそれぞれ詳しく解説するね！
悪い評判・口コミ
まずは、ヤマワケエステートの悪い評判や口コミを見ていきます。
調査を総評すると、以下のような悪い感想や口コミが多く見られました。
- 利回りが高すぎて怪しい⋯
- 広告が胡散臭い…
『利回りがやたらと高すぎて怖い』という口コミが多数でした。
さくたしかに心配になるほどの利回りの高さだよね⋯
しかし、この悪い口コミはヤマワケエステートに投資していない人の意見だと考えられます。
良い評判・口コミ
続いて、ヤマワケエステートの良い評判や口コミを見ていきます。
調査を総評すると、以下のような良い感想や口コミが多く見られました。
- 高利回りで嬉しい！
- 無事償還された！
- 運用期間が短くて安心！
さく利回りと運用期間に魅力を感じてる人が多かった！
【ヤマワケエステートやってみた】サービスの特徴
ここからは、ヤマワケエステートのサービスの特徴を以下の2つに注目して解説していきます。
【文字をタップで、見たい箇所に飛べる】
さくそれぞれ詳しく解説していくよ！
運営会社の概要
ヤマワケエステートは、2023年9月にサービスを開始した不動産クラウドファンディングサービスです。
不動産クラウドファンディング事業者としては後発でありながら、高利回りかつハイスピードで案件を募集しているため、注目を集めています。
実際に、応募総額はサービス開始からたった9ヶ月で600億円を突破しました(2024年6月末時点)。
ヤマワケエステートの運営会社の概要は以下のとおりです。
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 運営会社 | ヤマワケエステート株式会社 |
| 所在地 | 大阪府大阪市中央区安土町2-2-15 ハウザー堺筋本町駅前ビル7F |
| 設立 | 2018年5月2日 |
| 事業内容 | 不動産クラウドファンディング 「ヤマワケエステート」の運営 |
| 資本金 | 1億円 |
| 不動産特定共同事業 | 第1号事業・第2号事業(電子取引業務を行う) |
| 公式サイト | https://yamawake-estate.jp/ |
悩める人上場企業ではないの？
ヤマワケエステート株式会社は上場企業ではありません。
しかし、2024年10月11日、親会社であるWeCapital株式会社は、東証スタンダードに上場している株式会社REVOLUTIONの傘下となりました。
さくREVOLUTIONは30年以上も不動産事業を行ってきた会社だよ！
上場企業のグループ企業となれば信用度が高まるでしょう。
また親会社のWeCapital株式会社は、ヤマワケエステート以外にも『ヤマワケ』や『ヤマワケレンディング』なども展開しています。
さく厳密には別会社だけど、ヤマワケエステートがWeCapitalの不動産クラファン部門ってイメージかな！
WeCapital社代表の松田悠介氏は、株式投資型クラウドファンディング『FUNDINNO』の創業を立ち上げたメンバーの一人です。
FUNDINNOは日本初の株式投資型クラファンで、現在は国内シェアNo.1。
松田氏が運営に関わるWeCapitalとヤマワケエステートは、今後も成長を続けていくでしょう。
ヤマワケエステートの仕組み
ヤマワケエステートを始めとする不動産クラウドファンディングは、インターネットを通じて資金を募り、集めた出資金で不動産を運用するサービスです。
家賃収入や不動産を売却して得た利益は、出資者に分配されます。
一般的な不動産投資では、数百万〜数千万レベルの資金が必要となります。
悩める人普通の人じゃ難しい⋯
しかし、ヤマワケエステートでは多くの投資家から資金を調達するため、一人あたり1万円からといった少額から投資ができます。
また、面倒な物件の管理や運用を事業者が行ってくれるのも、不動産投資の初心者には嬉しいポイント。
さく運用が終了するまで何もすることはないよ！
さらに、募集時に利回りが決まっているため、株式投資と違って日々の値動きにハラハラすることもありません。
悩める人入金後は本当に待ってるだけでいいんだね！
【ヤマワケエステートやってみた】圧倒的な高利回りの理由は？
ヤマワケエステートの最大の魅力は、圧倒的に高利回りなことです。
平均想定利回りは、なんと14.70%(2023年10月〜2024年3月末に募集を開始したファンド)！
ヤマワケエステートの親会社であるWeCapital社代表の松田氏は、2023年11月配信のYouTube動画で『利回り8%以下の案件は基本的に出さない』と発言しています。
利回り8%以下の案件を出さない理由として、松田氏は動画の中で以下のように話しています。
- 自分が8%以下の商品に投資したくないから
- 自分が投資したいものや家族に勧めたいものをお客様に提供したいから
さく家族に勧められる案件しか提供してないって嬉しいよね！
悩める人でも、なんでこんな高利回りが実現できるの？
ヤマワケエステートが高利回りを実現できている理由は『不動産のプロ集団だから』です。
不動産には、老朽化した物件や権利関係が複雑などの問題があって、買い手がつきにくい物件も存在します。
そのような物件をヤマワケエステートは安く仕入れ、手を加えることによって価値を上げてから売却しています。
さく価値を上げるために、例えばこんなことをしてるらしい！
- 土地と建物を取得したあと、更地にして売却する
- 取得した土地に建物を建てて売却する
- 二つの土地を買って一つにまとめて売却するら
このような面倒な作業して価値をアップさせてから売却しているので、高い売却益が期待できます。
また、Youtubeの対談動画で松田氏は『基本的に株主から案件提供を受けている』と話しています。
株主との連携により、中抜きのコストを削減して投資家に還元していることも高利回りが出せる理由の一つです。
【ヤマワケエステートやってみた】5つのデメリット
ここからはヤマワケエステートのデメリットを5つ紹介します。
【文字をタップで、見たい箇所に飛べる】
さく詳しく説明していくね！
①劣後出資の割合がかなり低い
ヤマワケエステートを始めとする不動産クラファンでは『優先劣後システム』を採用しています。
投資家を『優先出資者』、事業者を『劣後出資者』として、元本の返済や配当金の支払いを投資家に優先的に行う仕組み。
この仕組みにより、たとえ売却時に物件の価値が出資額より下回っていても、先に劣後出資分から損失が負担されます。
そのため、劣後出資分が無くなるまでは投資家の元本は減りません。
しかし、ヤマワケエステートはこの劣後出資割合がかなり低いです。
直近10ファンドの劣後出資割合の平均を他の不動産クラファンと比較してみました。
| サービス名 | 劣後出資割合の平均 |
|---|---|
| ヤマワケエステート | 約0.83% |
| COZUCHI | 約7.3% |
| レベチー | 約6.6% |
| TECROWD | 約7.5% |
この通り、ヤマワケエステートは他の不動産クラファンサービスと比べると、劣後出資割合が極めて低いことがわかります。
そのため、他の不動産クラファンよりヤマワケエステートの元本割れリスクが高めであることは否定できません。
しかし、劣後出資割合が低いということは、ヤマワケエステートが準備するお金が少なくてよいということ。
ヤマワケエステートは劣後出資を抑えているからこそ、桁違いに高頻度でのファンド組成を実現しているのです。
さく劣後出資の低さは募集頻度が高いゆえのデメリットだね！
『不動産クラファンの投資リスクを減らしたい！』という方は、安全性No.1のレベチーがオススメ！
レベチーが気になる方は、以下の記事をチェックしてみてください！
▶【レベチーやってみた】評判は怪しい？高い安全性の理由を徹底調査！
②1万円から投資できない案件がある
ヤマワケエステートの公式サイトには『1万円から投資できる』と記載がありますが、実際には1万円から投資できる案件の数は少ないです。
直近で最低申込み金額が1万円の案件が募集されたのは、2024年4月までさかのぼります。
これ以降2024年10月現在まで、半年ほどは最低金額が10万円の案件ばかり。
さく1万円の案件が出るのはあまり期待しないほうがいいかも⋯
ただ、ヤマワケエステートの運用期間は短いため、資金が拘束される期間も短いです。
③実績が少ない
ヤマワケエステートは2023年9月にサービスを開始したばかりです。
そのため、償還された実績が少ないのが現状です。
しかし、他のサービスと比較すると、新しいサービスにも関わらず組成ファンドと運用終了ファンドはかなり多いことがわかります。
| サービス名 | 総ファンド数 | 運用終了 ファンド数 | サービス 開始日 |
|---|---|---|---|
| ヤマワケ エステート | 143 | 31 | 2023年9月 |
| CREAL | 118 | 92 | 2018年11月 |
| COZUCHI | 109 | 78 | 2019年9月 |
| TECROWD | 71 | 43 | 2021年4月 |
| レベチー | 13 | 3 | 2023年6月 |
さらに、運用が終了した31件中、元本割れは0件です。
④途中解約ができない
ヤマワケエステートでは、運用が開始したあと終了するまでは途中解約ができません。
もし出資した後に『急にお金が必要になった！』という事態になっても、出資金は引き出せないので注意しましょう。
さく投資は必ず余剰資金でやってね！
ただし、ヤマワケエステートは基本的に運用期間が短いため、資金がロックされる期間も短いです。
そのため、途中解約ができないデメリットの影響は少ないでしょう。
『途中解約できる安心がほしい！』という方は、実績No.1のCOZUCHIがオススメ！
COZUCHIが気になる方は、以下の記事をチェックしてみてください！
▶【COZUCHIやってみた！】評判は怪しい？投資額No.1の理由を徹底調査！
⑤運用終了から償還までの期間が長い
ヤマワケエステートは、運用が終了してから実際に出資元本と分配金が振り込まれるまでの期間が長いです。
悩める人すぐ戻ってくるわけじゃないんだ⋯
公式サイトでは、償還までは最長で2ヶ月かかると記載されています。
さくファンドごとの決算を外部の専門家に依頼してるから時間がかかるらしい⋯
直近の運用終了日と償還日を調べたところ、以下のとおりでした。
| ファンド名 | 運用終了日 | 償還日 |
|---|---|---|
| 東京都世田谷区野沢 土地再生ファンド | 2024年 9月27日 | 2024年 10月18日 |
| 東京都北区赤羽西 新築ファンド | 2024年 9月30日 | |
| 東京都北区上中里エリア 新築ファンド | 2024年 9月26日 | |
| 東京都墨田区 宅地ファンド | 2024年 9月30日 | |
| 東京都大田区東六郷 リバーサイド新築2棟ファンド | 2024年 7月29日 | 2024年 9月26日 |
| 東京都江戸川区南小岩 新築ファンド | 2024年 7月25日 | |
| 東京都板橋区東新町 新築ファンド | 2024年 8月30日 | |
| 東京都世田谷区 三軒茶屋 土地バリューアップファンド | 2024年 9月24日 | |
| 東京都北区 リバーサイド新築ファンド | 2024年 9月20日 |
公式サイトの案内通り、2ヶ月かかるものもあれば、最短で2日後には償還されているファンドもありました。
さく同じ日に複数のファンドがまとめて償還される傾向がありそうだね！
運用終了してから実際にお金が手元に戻ってくるまでにはタイムラグがあるため、資金の使い方はよく考えておきましょう。
【ヤマワケエステートやってみた】5つのメリット
ここからはヤマワケエステートのメリットを5つ紹介します。
【文字をタップで、見たい箇所に飛べる】
さく詳しく説明していくね！
①高利回り＆運用期間が短い案件が多い
ヤマワケエステートでは、高利回りかつ運用期間が短い案件が豊富です。
ヤマワケエステートの利回りと運用期間を他の不動産クラファンと比較した表がこちらです。
| サービス名 | 平均 想定利回り | 平均運用期間 |
|---|---|---|
| ヤマワケ エステート | 約14.8% | 約7.6ヶ月 |
| COZUCHI | 約6.1% | 約17.1ヶ月 |
| レベチー | 約7.9% | 約13.3ヶ月 |
| TECROWD | 約9.3% | 約17.3ヶ月 |
| CREAL | 約4.5% | 約22.4ヶ月 |
このように、他の不動産クラファンと比較するとヤマワケエステートが圧倒的に高利回りかつ運用期間が短いことがわかります。
運用期間が長いと、その間は資金が拘束されてしまうため不便を感じる人も多いはず。
悩める人期間が短いほうが気軽に始めやすいね！
また、資金が早く手元に戻ってくれば、次の案件にも投資しやすくなるメリットもあります。
②利回りが上振れする可能性がある
ヤマワケエステートでは、想定よりも高い利回りで償還される可能性があります。
過去に想定利回りを上振れて償還された案件は以下の2つです。
- 神奈川県愛川町 一戸建て再生ファンド：84.6%→95%
- 東京都板橋区弥生町 土地再生ファンド：10%→15%
愛川町のファンドについては、もともとの想定利回りが84.6%と衝撃的でしたが、これを上回る95%で償還されました。
③募集頻度が高い
ヤマワケエステートは2023年9月のサービス開始以来、月10本程度の案件を募集し続けています。
COZUCHIやレベチーなどの他の不動産クラファンは月1〜2本程度のため、ヤマワケエステートの募集数は他の5倍以上！
2024年10月時点では総ファンド数は140件にも上り、2024年4月の市場調査では、不動産クラファンにおける募集ファンド数No.1を獲得しています。
ヤマワケエステートは人気な分、案件に当選しづらいのは事実。
さく落選しても落ち込む必要はないよ！
④四半期レポートや進捗レポートがあるから安心できる
いくら短期間とはいえ、投資した案件の運用状況が不透明だと不安になってしまいますよね。
しかし、ヤマワケエステートでは四半期に一度のレポートで情報を公開してくれます。
レポートには、これまでの実績や運用中のファンドの進捗・今後の展望などが記載されています。
このように情報提供してもらえると、投資中の不安が軽減されるでしょう。
悩める人安心して償還を待てそう！
また運用が始まると、定期的に『ファンドレポート』が送られてきます。
このレポートには、以下の内容が記載されています。
- ファンド概要・特色
- 運用状況と今後の見通し
- 弊社ファンドの運用状況
さく東京都墨田区 宅地ファンドでは、運用開始から終了までで計4回のレポートが発行されたよ！
このように実際に投資している案件の状況がわかるため、安心して償還されるのを待てるでしょう。
⑤優待がもらえる案件もある
ヤマワケエステートでは、出資すると優待がもらえる案件もあります。
例えば、2024年8月に募集された『群馬県みなかみ町 グランピング施設ファンド』では投資口数に応じて、グランピング施設の優待券がプレゼントされました。
優待の詳細は、以下のとおりです。
| 投資口数 (出資金額) | 優待の内容 |
|---|---|
| 10〜29口 (10万〜29万円) | グランピング施設内 お食事券：2万円分 |
| 30〜49口 (30万〜49万円) | グランピング施設内 お食事券：6万円分 |
| 50〜99口 (50万〜99万円) | アクティビティ無料体験券 10万円分 |
| 100口以上 (100万円以上) | グランピング施設1泊 無料宿泊券：20万円分 |
悩める人最低10万円の出資で2万円分のお食事券っておトクすぎ！
この案件のすごいところは、優待だけでなく利回りも15%と高い点！
配当と優待を合わせた総合利回りは、以下のとおりとなります。
| 出資金額 | 配当利回り | 優待利回り | 配当+優待利回り |
|---|---|---|---|
| 10万〜29万円 | 15% | 6.9〜20% | 21.9〜35% |
| 30万〜49万円 | 12.24〜20% | 27.24〜35% | |
| 50万〜99万円 | 10.1〜20% | 25.1〜35% | |
| 100万円以上 | 20%以下 | 35%以下 |
さく最大で35%ってすごい！
この案件の他に、過去にはラーメン屋で使える優待券やお肉がプレゼントされるファンドがありました。
悩める人優待も楽しめて高利回りで償還されたら、言うことなしだね！
圧倒的な高利回り！
【ヤマワケエステートやってみた】投資の始め方を3ステップで解説
ここからは、ヤマワケエステートの始め方を3ステップで解説していきます！
まずは下のボタンから、ヤマワケエステートの公式サイトにアクセスしましょう！
＼ たった10分で無料申込み！ ／
アクセスをしたら、「投資家登録」をタップして、必要事項を入力していきます。
仮登録が完了したら、入力したメールアドレス宛に本登録の案内が届きます。
案内に沿って本登録も進めていき、本人確認を行いましょう。
さく僕はマイナンバーカードを選んだよ！
本人確認書類の提出後、審査が行われます。
審査を通過すると「本人確認コード送付のお知らせ」のメールが届くので、サイトにログインして、メールに記載のある確認コードを入力しましょう。
さくこれで本登録も完了！
本登録が完了したら、ファンドへの応募ができます。
ヤマワケエステートの公式サイトから案件を確認して応募しましょう！
さく月に10本もあると、どれにしようか迷っちゃうね！
【ヤマワケエステートやってみた】 よくある質問に5つ答えてみた！
最後にヤマワケエステートでよくある質問に答えていきます。
【文字をタップで、見たい箇所に飛べる】
さくそれぞれ詳しく回答していくね！
①当選後に入金しないとどうなる？
さくキャンセルされちゃうよ⋯
当選後、期日までに入金を済ませないと自動的にキャンセルになってしまいます。
さらに、未入金のキャンセルが続くと、利用制限や登録抹消の可能性もあります。
入金期日は申込みの後に送られてくるメールに書いてあるので、見落とさないように確実に入金しましょう。
②ファンド当選後にキャンセルできる？
さく当選後のキャンセルはできないよ！
キャンセルはできませんが、クーリング・オフによる契約解除は可能です。
クーリング・オフとは一定期間であれば無条件で契約解除ができる制度です。
契約解除が可能な期間は、契約成立時書面の電子交付を受け取ってから8日以内。
もし当選後にキャンセルしたいと思ったら、早めに手続きをしてください！
クーリング・オフは書面での申し出が必要です。
また、当選前のキャンセルは、抽選式であれば募集期間中の何度でも可能です。
③キャンセル待ちで当選したら、どうしたらいい？
さく指定の振込先に振り込むだけでOK！
ヤマワケエステートではキャンセル待ち機能があります。
悩める人落選してもまだチャンスが残ってるんだね！
先着式で申込金額が100%を超えたあとに応募した場合、抽選式で落選した場合は自動的に『キャンセル待ち』として受付されます。
④分配金はどこで受け取れる？
さく登録した出金先口座に入金されるよ！
分配金は、会員登録する際に設定した口座で受け取れます。
ただし、マイナンバーの登録が終わっていないと分配金が受け取れません。
会員登録してすぐ、または案件に当選したタイミングで早めにマイナンバーの登録を済ませておきましょう。
さく会員登録の本人確認とは別にマイナンバーの提出が必要だから注意してね！
⑤分配金に税金はかかる？確定申告は必要？
さく20万円を超えたら所得税の確定申告が必要だよ！
分配金は雑所得に分類されるため税金がかかります。
そのため、以下に当てはまる人は確定申告が必要です。
- 給与と退職金以外の所得の合計が20万円を超える人
- もともと確定申告する必要がある人
分配金が数千円でも、給料と退職金以外の所得が合計20万円を超えれば確定申告しなければなりません。
さくフリマアプリの収入やFXの利益も含まれるよ！
住民税は分配金の額に関係なく、申告が必要なので忘れずに手続きしましょう。
【ヤマワケエステートやってみた】まとめ
本記事では、ヤマワケエステートに50万円投資してみた実体験を紹介しました。
さく普通では考えられない高利回りの案件に投資できるのが魅力！
償還実績がまだ少ないこともあり、評判や口コミはサービスの安全性を心配する声が多く見られました。
最後にヤマワケエステートの5つのメリットをおさらいしましょう！
【文字をタップで、見たい箇所に飛べる】
ヤマワケエステートは、現在も次々と高利回りで短期間の案件を募集しています。
過去には、ファンド情報が発表された30分後に募集が始まるなんてこともありました。
さく登録には数日かかる可能性もあるから、その場合は応募に間に合わない⋯
いつ神案件が募集されてもすぐに申込みできるように、登録しておくことが大事。
神案件のチャンスを逃さないように、今すぐ下のボタンからヤマワケエステートに登録しましょう！
圧倒的な高利回り！
また筆者が実際に80万円以上投資している実体験から、不動産クラファンのランキングを作成しました！
さく複数のサービスを使えば分散投資できるから、リスクを下げられるよ！
『色んな不動産クラファンはあるけど、オススメはどれ？』という方は、以下の記事を確認してください！
【忖度ナシ】不動産クラウドファンディングのおすすめ人気ランキングを80万円投資してる筆者が発表！
